Una investigación de la Policía Nacional ha permitido esclarecer una compleja ciberestafa que terminó con una mujer de 69 años perdiendo 94.018 euros tras creer que estaba ayudando económicamente a su hija. La operación ha concluido con la identificación de 11 personas implicadas y la detención de cinco de ellas en distintos puntos de España, entre los que se encuentra Lloret de Mar, donde fue arrestada una de las personas vinculadas al entramado utilizado para mover el dinero obtenido de forma fraudulenta.
Los hechos comenzaron en abril de 2025 cuando la víctima recibió varios mensajes a través de WhatsApp de una persona que aseguraba ser su hija. Según le explicaron, estaba utilizando un número de teléfono nuevo porque el habitual se había averiado y necesitaba ayuda urgente para resolver un problema económico. Aprovechando la confianza y la preocupación de la mujer, los delincuentes lograron convencerla para realizar varias transferencias bancarias a diferentes cuentas que supuestamente pertenecían a su hija.
La víctima acabó efectuando un total de cinco transferencias. Tres de ellas fueron por importe de casi 10.000 euros cada una, una cuarta alcanzó los 34.327 euros y una última llegó a los 30.000 euros. En total, los estafadores consiguieron hacerse con 94.018 euros. No fue hasta que la mujer consiguió contactar con su hija a través de su número habitual cuando descubrió que todo había sido un engaño y acudió inmediatamente a denunciar los hechos ante la Policía Nacional.
La investigación permitió identificar a 11 implicados
El Grupo de Ciberdelincuencia de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Valladolid asumió la investigación de este caso, encuadrado dentro de la conocida modalidad de fraude denominada “la hija en apuros”. Tras meses de trabajo y numerosas gestiones bancarias y policiales, los investigadores consiguieron identificar a once personas relacionadas con la recepción y posterior movimiento del dinero estafado.
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Según la Policía Nacional, estas personas actuaban como las conocidas “mulas bancarias”, una figura habitual en este tipo de organizaciones criminales. Aunque no participan directamente en el engaño inicial a la víctima, su colaboración resulta fundamental para recibir el dinero, moverlo rápidamente entre distintas cuentas y dificultar el seguimiento de los fondos por parte de las autoridades.
Qué papel desempeñan las mulas bancarias
Los investigadores explican que existen distintos perfiles dentro de este fenómeno. Algunas personas son plenamente conscientes de que colaboran con una actividad delictiva y forman parte activa del entramado. Otras son captadas con la promesa de importantes beneficios económicos y aceptan prestar sus cuentas bancarias o facilitar sus datos personales para la apertura de nuevas cuentas controladas por terceros.
En este caso, la Policía considera que los investigados fueron cooperadores necesarios para que la estafa pudiera completarse. Gracias a su participación fue posible recibir, transferir y ocultar los fondos obtenidos ilícitamente. Parte del dinero llegó incluso a ser canalizado hacia cuentas bancarias situadas en Francia y Reino Unido, complicando todavía más su rastreo.
Un detenido en Lloret de Mar y otros cuatro en distintas ciudades
Debido a que los investigados residían en diferentes puntos de España, la Policía Nacional coordinó actuaciones con las Jefaturas Superiores de Policía de Andalucía Occidental, Canarias, Castilla-La Mancha, Cataluña, Galicia, Madrid y Valencia. Fruto de esa colaboración se produjeron cinco detenciones en Valladolid, Vigo, Alicante, Lloret de Mar y Parla.
Uno de los arrestados, localizado en Valladolid en noviembre de 2025, llamó especialmente la atención de los investigadores por realizar transferencias circulares entre cuentas de su titularidad para intentar romper la trazabilidad bancaria del dinero. Tras prestar declaración quedó en libertad a la espera de los requerimientos judiciales. Con el resto de detenciones practicadas en los últimos meses, incluida la de Lloret de Mar, la Policía Nacional considera finalizada la investigación y ya ha remitido el correspondiente atestado a la autoridad judicial competente.
Consejos para evitar este tipo de estafas
La Policía Nacional recuerda que la mejor defensa frente a este fraude es desconfiar de cualquier petición urgente de dinero recibida desde números desconocidos. Los agentes recomiendan intentar contactar siempre con el familiar a través de su teléfono habitual antes de realizar cualquier transferencia y confirmar su identidad mediante preguntas cuya respuesta solo pueda conocer esa persona.
Además, aconsejan extremar la precaución cuando el supuesto familiar insiste en la necesidad de realizar pagos inmediatos o genera una situación de urgencia para evitar que la víctima tenga tiempo de comprobar la información. En caso de sospecha o de haber sido víctima de una estafa similar, la recomendación es denunciar los hechos lo antes posible para facilitar la investigación policial.
